1、项目背景：
近年来，招商银行业务迅猛发展、数据量急剧增加，而传统合规审计也开始转向以风险为导向的审计，迫切需要深入挖掘、分析银行业务运营中的风险。而大数据作为信息技术中具有颠覆性的技术变革，对未来审计信息化进程必将产生重要影响。为了更充分地发挥审计职能，招商银行紧跟时代的潮流，建设大数据风控系统，打破了传统数据库的性能瓶颈，为行内审计提供强有力的支持。
2、需求分析：
招商银行大数据风控系统不仅要能够支持IT专业人员进行繁杂数据挖掘，而且能够支持全行审计人员自主分析数据、自主建立审计模型，从而开阔审计思路，提升审计水平。
同时需达到智能友好、灵活高效、信息全面、安全可靠的目标。
智能友好：一是为审计人员提供灵活的自助分析环境；二是审计模型可供审计人员方便使用，定制与自动运行 ；三是要有方便的审计模型生成机制；四是预警结果自动分发 ；五是指定模型结果自动分发功能 ；六是审计现场方便使用，跨越现场审计与非现场审计界限。
建设完成后系统要囊括招商银行全部的业务和管理系统，业务和管理系统中数据应全部纳入非现场审计系统。一是从系统上可获得业务报表和查询业务系统的业务信息；二是提供业务数据二次分析的环境；三是提供外部信息获取及上传的路径，同时提供二次分析的环境。
系统既要达到大数据使用要求、分析方便，又要安全保密性高。
3、方案设计原则：
 •    支撑：面向“大数据”的审计数据分析
合理的架构和数据设计策略，保证系统面向海量的业务数据的健康运转，支撑审计的数据分析工作的全面性、连续性和高效性。
 •     整合：数据整合、功能整合、业务思路整合
整合招商银行所需全部的业务和管理系统，打破数据来源的界限，一处数据，多处使用；整合系统内外的功能，打破功能之间的界限；整合原本存在于个人脑子中的业务思路，并落地于系统中，支持其通过共享相互传递，以促进业务互增长。
 •    自主：支持用户自主地、简单地、灵活地使用数据
消减技术瓶颈，提供简单灵活的方式，支持业务人员自主地使用数据，分析数据。
 •     安全：功能安全、数据安全、操作安全
提供事前控制、事中授权、事后追踪多方面的手段，对于功能、数据、操作多维度的安全控制。
 •    智能：聪明的系统，风险、结果、信息自动推送
智能地引导用户进行疑点探索、数据钻取等分析；侦测结果、作业执行结果、作业信息等，自动推送给目标用户。
 •    可控：全面的监控机制
提供可视化的对系统后台作业、任务调度、系统资源使用的监控平台。
 •    易扩展：适应业务的日益增长
便于根据银行业务和管理等方面的变化，对数据内容、功能实现等进行添加、修改或者废除。
4、功能架构：

5、实施效果：
招商银行大数据风控系统的建成有以下效果：
一是有助于提高审计的工作质量和效率。
新的审计系统通过利用计算机辅助审计工具，分析审计对象经营管理的数据和资料，在非现场发现问题疑点为现场提供指导。从而大大提高审计工作的效率和质量，降低了审计成本，形成现场审计、非现场审计相互配合、相互支持的现代化审计方式。
 二是有助于提高审计工作的时效性，及时关注高风险的审计领域。
系统通过利用先进的数据分析和模型部署技术，实现对业务风险点和主要专题类风险的识别和监控，可以做到连续、动态地收集数据并及时发现问题，分析、判断被审计机构的风险所在及其风险程度，把审计资源集中于高风险的审计领域，针对不同风险因素状况、程度采取相应的审计策略。
三是有助于审计工作的规范化管理和审计项目质量控制。
系统通过审计计划管理、审计项目管理、审计整改管理、审计档案管理等模块实现了对审计业务相关活动的管理和控制；根据项目类型定制标准化审计程序模板控制审计项目实施过程；确保所有审计工作过程都有记录，所有的修改痕迹都有记录。
四是有助于提高其他业务部门提高实时管理水平。
审计系统的建设后，使用者可由审计人员扩展到各业务部室，向各业务管理部门提供模型访问权限，业务管理部门可利用审计模型对相关业务进行监控和整理。如人力资源部可利用员工异常行为检测模型协助其开展员工异常行为排查；结算运营部利用前台操作违规检测类模型协助其防范操作风险等。
 

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